Сомнительные банковские операции

С 01.10.2021 г. ЦБ обновил перечень сомнительных банковских операций в рамках 115-ФЗ, он содержит более 100 признаков
Некоторые из новых признаков:
— Операции с оборотами цифровой валюты.
— С одного мобильного телефона, ноутбука или компьютера осуществляются переводы разных компаний без общего учредителя.
— Переводы со счёта ИП денежных средств на личный счёт, но при этом других операций на счете ИП нет.
— Снятие клиентом в наличной форме бюджетных денежных средств (субсидий).
— Операции по счету, которые не соответствуют ОКВЭД, который был указан в назначении платежа.
ЦБ с 01.07.2022 г. планирует запустить новую платформу «Знай своих клиентов»:
— для оценки клиентов к трём уровням риска (высокий, средний, низкий).
— кредитные организации будут учитывать данные этой системы при работе с компаниями.