Банковский светофор

С 01.07.2022 г. начинает работать «Банковский светофор»-оценка банковских клиентов по уровням риска.
Уровни риска:
— высокий (красный)
— средний (желтый)
— зелёный (низкий)
Признаки групп риска:
— оценка, вид, характер и фин.результаты деятельности
— оценка банковских операций по счетам
— оценка учредителей и руководителей
— оценка аффилированности
— национальная и секторальная оценка риска
— оценка информации от гос.органов в отношении организации или ИП
Высокий риск:
— те кто не ведут реальную деятельность, зарегистрированы по массовому адресу, не платит зарплату, налоги, аренду, за товар, проводят транзитные операции.
Средний риск:
— фактически ведут реальную деятельность, оплачивают налоги и все остальное, но при этом периодически совершают сомнительные операции.
Низкий риск:
— ведут реальную деятельность, не проводят сомнительных операций.